Política de AML/KYC
1. La Política de “Prevención de Blanqueo de Capitales” y de “Conocimiento del Cliente”, de ahora en más, “Política AML y KYC”, por sus siglas en inglés, tienen como objetivo principal prevenir y mitigar todos los riesgos que puedan haber hacia la Compañía, Jugabet AR, por estar involucrada en actividades ilegales.
2. La Compañía está totalmente comprometida a mantener una supervisión rigurosa y constante para prevenir cualquier intento de blanqueo de capitales y poder luchar contra la financiación de actos terroristas, con la finalidad de poder minimizar y gestionar riesgos reputacionales, legales y normativos.
3. Para proteger los fondos de nuestros Clientes y poder garantizar el cumplimiento de normas internacionales, la Compañía opera de forma exclusiva según la conformidad con las leyes de lucha contra el blanqueamiento de capitales, financiación del terrorismo o contra cualquier actividad delictiva. El objetivo principal de esta Política tiene como objetivo el cumplimiento de las reglas y orientaciones contenidas en las leyes de, a saber, la Ordenanza Nacional de Penalización del Blanqueo de Capitales (NOPML, por su nombre en inglés), la Ordenanza Nacional de Notificación de Operaciones Inusuales (NORUTO, por su nombre en inglés), la Ordenanza Nacional de Identificación de Clientes en la Prestación de Servicios (NOIS, por su nombre en inglés), la Directiva UE 2018/843 y las recomendaciones del FATF/GAFI.
4. Para funcionar de acuerdo a requisitos legales, la Compañía ha establecido un Departamento de Cumplimiento que desarrolla todas las medidas necesarias contra el blanqueo de capitales, además de procedimientos para el conocimiento del Cliente (KYC/AML), las cuales son obligatorias para todos los empleados de la Compañía. El Departamento también permite determinar la política de relación con personas registradas y titulares de cuentas (de ahora en más, “los Clientes”) dentro del sitio web de la compañía (de ahora en más, “el Sitio Web”).
5. El Departamento de Cumplimiento tiene como objetivo el garantizar que las operaciones de la Compañía tengan coherencia según lo establecido en las normas y leyes internacionales contra la lucha del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y que cada documento facilitado por el Cliente cumplan con los requisitos legales solicitados y estén actualizados. Por ende, al aperturar una cuenta en el Sitio Web, el Cliente acepta de forma incondicional la política establecida por la Compañía y está de acuerdo con cada una de las reglas y está comprometido en su cumplimiento.
6. La compañía cuenta con una lista de documentos que cada Cliente debe facilitar para cumplir con la verificación de identidad, tales como: copia a color del pasaporte, con las dos primeras páginas incluyendo imágenes, datos y una página con el sello de la residencia, en caso de tenerlo, o bien una copia a color con el documento nacional de identidad. A petición de la Compañía, el Cliente debe proporcionar documentos adicionales tales como: copia de la licencia de conducir, facturas de servicios públicos para verificar la residencia. El proceso total de verificación requiere también la confirmación obligatoria del número del teléfono del Cliente. En ciertos casos, la Compañía se reserva el derecho a solicitar documentos adicionales, en caso de ser necesario, con la finalidad de cumplir los controles de KYC, AML y otras normas.
7. Retirar fondos de la cuenta del Cliente sólo es permitido una vez completado el proceso de verificación de identidad, estando esto soportado con la documentación facilitada y un cuestionario obligatorio. Los retiros únicamente se efectuarán a la cuenta perteneciente como Cliente de la Compañía, entiéndase titular de la cuenta personal en el Sitio Web. El retiro de fondos a terceros está prohibido, así como también realizar transferencias internas.
8. La Compañía cuenta con la obligación de compartir información del Cliente a instituciones financieras y organismos que estén encargados en el cumplimiento de la ley, según lo exigido por leyes aplicables, además tiene derecho de hacerlo sin consulta previa. Al usar el Sitio Web, el Cliente da total permiso a la Compañía de realizar estas acciones. Para cumplir con este párrafo, la Compañía mantiene toda la información del cliente, historial de apuestas y transacciones durante un período de por lo menos cinco años.
9. El Cliente está comprometido a respetar las normas legales, incluídas aquellas normas internacionales que luchan contra transferencias ilegales, fraude financiero, blanqueo de capitales y la legalización de fondos provenientes de medios ilegales.
10. El Cliente está comprometido a realizar todo lo posible para poder evitar complicidad directa, o indirecta, en actividades ilegales de índole financiera o de transacciones ilegales a través del Sitio Web.
11. El Cliente se encarga de garantizar el origen y propiedad legal, junto con derecho de poder usar los fondos depositados en su cuenta.
12. En caso de descubrir indicios de transacciones sospechosas en la cuenta de los Clientes, ingresos de procedencia dudosa, como transferencias de cuentas que no coinciden con lo registrado, y/o cualquier indicio de fraude, como devoluciones o cancelaciones de pago, entonces la Compañía tiene derecho a realizar una investigación interna, incluyendo el cerrar o bloquear la cuenta del Cliente, cancelando cualquier pago y suspendiendo las operaciones en dicha cuenta hasta finalizada la investigación. Al momento de la decisión, la Compañía debe seguir las disposiciones legales de la legislación aplicable.
13. La Compañía cuenta con el derecho de solicitar información adicional al Cliente sobre si el método de retiro es diferente al de depósito. La Compañía también se reserva el derecho de bloquear la cuenta del Cliente durante una investigación si este no brinda la información solicitada.
14. En el curso de la investigación, la Compañía tiene derecho a hacer una solicitud de copias adicionales de los documentos que confirman la identidad del cliente, así como copias de las tarjetas bancarias usadas para el recargo de la cuenta, copias de los soportes de pago así como otros documentos que permitan confirmar la posesión y origen legal de los fondos depositados. La Compañía tiene derecho a solicitar todos los documentos originales si es necesario.
15. La Compañía tiene la obligación de ejercer una investigación exhaustiva a clientes que estén considerados de alto riesgo.
16. La negativa de la Compañía a realizar transacciones que considere sospechosas, incluyendo el cierre o bloqueo de una cuenta, no constituye motivo de responsabilidad civil de la Compañía por estar incumpliendo obligaciones con sus Clientes.
17. La Compañía tiene obligación de informar a sus Clientes y otros particulares de las medidas que adopten para contrarrestar la legalización, entiéndase blanqueo, de capitales procedentes de actividades delictivas o financiación del terrorismo. Las excepciones únicamente serán: al momento de informar a los Clientes sobre la suspensión sobre un servicio, negativa de llevar a cabo una solicitud de un Cliente o en la apertura de una cuenta, o al momento de solicitar documentos al Cliente.
18. Esta política en contra del blanqueo de capitales forma parte integral del Acuerdo del Cliente, dentro del cual se rigen todas las condiciones donde un Cliente puede abrir una cuenta en el Sitio Web.